Что потребовал Центробанк
Центробанк поручил банкам усилить контроль за клиентами, вносящими крупные суммы наличных. Это часть мер по противодействию отмыванию денег.
Кому будут задавать вопросы
Ежедневно банки должны проверять такие операции как у физических лиц, так и у бизнеса. В приоритет попадут те клиенты, которые не могут чётко объяснить происхождение средств или не предоставляют документы о доходах и финансовом положении.
- Подлежат проверке: клиенты без подтверждающих документов о доходах и источниках средств.
- Исключения: клиенты, чьи доходы, деловая репутация и источники средств уже задокументированы и известны банку.
Если у банка есть официальная информация о клиенте, дополнительные проверки могут не проводиться.
Цель новых рекомендаций — повысить прозрачность операций и снизить риски отмывания незаконных доходов.
