Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества, уточнили в МВД.
Регулятор использует девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных. Среди основных признаков —
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Кроме того, к признакам нетипичного поведения клиента относятся:
- снятие наличных в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном для клиента месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции.
Также внимание банков могут привлечь изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие на нём вредоносного программного обеспечения и пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчёркивают, что перечисленные критерии используются для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
