Министерство финансов подготовило пакет поправок, расширяющий возможности контроля за банковскими переводами граждан.
Проект предусматривает увеличение объема обмена информацией между Федеральной налоговой службой и Центральным банком для более точного выявления доходов физических лиц. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно документу, ФНС получит право запрашивать у банков данные о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, прямо перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком будет создана система регулярного обмена данными. Налоговые органы станут передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
Используя собственные алгоритмы, Банк России сможет формировать детализированную карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с потоками операций по счетам.
Ожидается, что у властей появится возможность точнее выявлять любые аномалии в движении средств граждан — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, имеющих признаки отмывания денег.
ИНН планируется сделать основным идентификатором клиента в банковской системе. Это позволит государственным органам увязать данные о счетах, операциях и доходах одного человека, которые хранятся в разных информационных контурах.
Ряд ведомств уже обратил внимание на проблемные места законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг указали, что в тексте не раскрыто содержание термина «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может создавать почву для злоупотреблений.
